2017保险工作总结

2017保险工作总结篇一

2017个人金融工作总结

2016年个人金融业务工作总结

今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重

储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。

回顾2016年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信

心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款时点余额194261万元，较年

初增加19063万元，完成市行年度计划的100.74%。存款日均新增13374万元，完成市行年度计划的73.20%。{2017保险工作总结}.

——结算通卡发卡及云闪付产品。截至12月末，全行共累计发放结

算通卡9529 张，云闪付产品新增444户。

——贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至12月末，全行共累计发放贷

记卡 张，完成市行年度计划的 %。交通龙卡发卡

张，完成市行年度计划的 %。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行销售理财金额为 元。

代销国债 期金额 万元。销售代理保险 万元。实现个人业务中间收入为 万元。销售实物黄金 kg ，金额 万元，实现销售收入 万元 。实现个人业务中间收入为 万元。

——个人有资产客户拓展。截至12月末，全行有资产客户新增10692

户，个人客户AUM新增22829万元。

——“一把手”工程推进活动完成情况。截至12月末，对公有效客

户新增25户，完成计划的41.67%;代发工资169户，其中企业用户4户，个人用户165户，代发金额24.36万元。

二、主要工作措施

1．存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终

将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行详细筹划，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举

办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等 ，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 万元,同比增加 万元。其中：储蓄存款时点新增19063万元，在15年快速发

展基础上保持一定幅度增长；销售人民币理财产品 万元；销售保险 万元；销售基金 万元。

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个

人金融业务经营的战略资源。对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初行里就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各网点对

优质客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对AUM300万以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。

3、加大对代发工资、土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各网点开展了代发工资业务调查摸底，指导各网点积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。

4.重点营销批量开卡业务。今年行里利用学校为学生发放补助、高考学生网上缴费的契机，大力营销批量开卡业务。同时带动电子银行的签约，移动交易量占比的提升，个人有效客户的新增。本年我行为东港市第二中学、东港市第三中学批量开卡 张

5.实现绩效考核百分制。今年我行绩效方面大胆改革，打破以往的“大锅饭”模式，所有网点通过百分制考核来兑现绩效，大大激发了员工的工作热情和产品营销的积极性。全年实现个人中间业务收入

万元。特别是四季度存款业务的快速增长，为全行全年计划目标顺利达成作出重要支撑。

6. 强化风险防范。全行定期召开网点经理工作汇报会，全面、及时了解和掌握各个网点的日常行为动态，切实加强对网点工作的管理，常敲警钟，防微杜渐，筑牢思想道德防线，防范案件的发生。加强对个人理财业务和各项产品销售的合规性管理，做好客户风险评估、产品风险揭示、业务凭证管理、人员业务培训等项工作。积极探索建立客户回访制度，对重点业务、重点客户进行回访，对个人客户经理的工作进行评价和监督，防止客户的理的道德风险和操作风险。为个人金融业务的持续健康发展提供良好的经营环境。

成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。

1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。二是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高。

2、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。

2017保险工作总结篇二

2017年工作总结

自我剖析

通过近两年多时间的学习，使我在工作中，下班后始终严格要求自己。结合本人在开展科学发展观教育活动中学习的体会，对照“三个代表”重要思想和落实科学发展观的要求，对照自己平时的实际工作及思想动态，排查各个方面存在的问题，并对此进行了认真剖析。现根据自身实际情况分析如下：

1、思想政治学习不够深入

认真贯彻“三个代表”重要思想和树立、落实科学发展观是新时期保持共产党员先进性的重要内容。学习上级下发的文件及各项法律法规，但由于个人的原因不能更深层次地静下心来学习，导致对领导讲话精神领会的还不够。

2、工作业务知识不够扎实

虽然在大队工作4年多了，但是在指挥中心工作才一年多对有些工作不够熟练，完成工作的效率不高，在工作上遇到难题时不善于思考、动脑，等待领导的指示，说一步走一步，未能把工作做实、做深、做细。对业务知识的学习还不够，缺乏一种上进精神。有时群众打电话询问办理业务需要的资料、在什么地方办理、时间等等的问题回答不出来。

3、宗旨观念不够牢固。

我有时对待群众和自己的同事不能保持热情的态度，尤其当手头工作稍多、稍忙时没切实做到为群众所想、为群众所急，没有深刻理解"全心全意为人民服务”的宗旨。以至于为群众服务意识的淡薄。“一切为了群众，一切依靠群众，从群众中来到群众中去”的实质表明坚持任何时候都要以群众满意不满意作为自己得失的衡量标准，而我却忽略了群众的想法，这是工作中缺乏耐心的根本原因。

二、存在上述问题的原因{2017保险工作总结}.

(一)学习不够

在工作中和生活中，真正用于学习的时间和精力很少。在学习过程中，只注重掌握一些基本观点，而缺乏系统深入的学习对文件与讲话精神实质理解得不深不透，实事求是的思想精髓把握得不准。立由于理论学习不够，很难开创新的工作局面。

（二）工作方法简单

只安于表面，把自己份内的事做好就可以了，没有创新精神，对问题思考不深刻，未注意到工作方法的完善会给自己的工作带来动力。

通过近一时期深入学习科学发展观和同志们的帮助，使自己在思想上有了很大提高，深刻认识到了存在的问题和差距。今后工作中，我要努力做好以下几个方面：{2017保险工作总结}.

1、努力学习从事自己的头脑

坚持学习各种讲话精神、文件等对自己、对集体有利的东西，抽出时间每天都要学习，树立积极的价值观。坚持从实际出发，实事求是的思想路线，时刻牢记党的宗旨，时刻为人民服务。

2、熟练业务知识更好的为人民服务{2017保险工作总结}.

在今后的工作中，努力学习业务知识熟练相关业务流程。做到有问必答知无不言的的服务态度。虽然我们与群众不是面对面的工作状态，但是电话那边的情况我们时时刻刻的关注着。关心事故现场伤人情况及时派警到达现场进行处理；耐心的听取报警人所讲述的相关内容及时到达现场解救伤员。

3、牢记党的宗旨，一切从群众利益出发

牢固树立全心全意为人民服务的思想，严格执行党的路线、方针和政策。树立正确的世界观、人生观、价值观、科技观，改进思想作风、工作作风，真正成为政治坚定、业务精湛、作风优良的党员。

2017保险工作总结篇三

2017年工作总结

2016年工作总结

各位领导：

2016年工作已经过去了，在这辞旧迎新的日子里，首先在这里我

要感谢公司各位领导和全体同事给了我这份工作的机会。尽管工作做

的不十分让人满意，但是通过这个机会使我认识了公司这么多同事，

我很珍惜。因为在工作中同事们给了我个人很多支持和理解和帮助，

这是我最大的收获。

回顾过去的一年，自己在公司领导的正确领导下，在同事们的帮助

下取得一些成绩，也完成了公司交给的各项任务。为了更好的做好

2017年的工作，本人把2016年的工作做如下总结：{2017保险工作总结}.

我是2016年初应聘来公司，经过了一个多月的学习和培训，使

自己对担保公司有了初步的了解和认识。我的岗位是催保险和保单，

刚开始在催保险的过程中不怎么会催，有的时候给客户争吵起来，客

户找到车行给公司带来了不少的麻烦，在工作中经理和同事交我怎么

和客户交谈得到一些客户的认可，在后期工作中我请教了部门领导及

担保部的林经理，在以后的工作中我慢慢熟悉了工作的套路。在下半

年的时候由于部门领导和同事对我的信任交给我催收欠款的工作，把

乳山行交给了我，乳山行外地垫款的比较多，刚开始给他们交谈的时

候他们都以为我是骗子，后来在催收过程中采用老同志总结的经验，

经细致交流好几次客户才相信了，对于收欠款的时候违约金大部分都

能收到一些，现在在催收工作和客户沟通已不是那么困难，得到了客

户的尊敬和认可，虽然取得了一点进步和老同志相比，相差很远，我

今后会努力工作完成领导交给的任务。

2017年即将来临我将更加勤奋的工作，刻苦的学习，努力提高

文化素质和各种业务技能，为公司壮大做出应有的贡献。

上海 萨达

2017年1月17日