工作总结 点击： 2017-09-12
营销客户经理个人工作总结
营销客户经理个人工作总结
电信营销客户经理个人>工作总结
光阴似箭，日月如梭，不知不觉又一年已经过去。在这一年里，在单位领导的精心培育和教导下，我通过自身的不断努力，无论在思想上、营销业务水平上，都取得了长足的进步和巨大的收获，现将这一年来的工作总结如下：
首先，在思想上，通过各级领导的精心>培训，耐心教导下，我更全面把握了各项营销业务知识，提高了营销能力；拥护电信公司各项方针政策，自觉遵守各项>规章制度，集中精力学习营销技巧，为能更好地做好本职工作而努力。
其次，在工作上，作为电信营销客户经理，对于自己的本职工作，我能做到积极主动，认真对待，细心思考。'用心服务，客户至上'是我们电信的服务宗旨，这句话时常记在我心。一年来，本人共参加公司组织的现场促销活动达60多次，扫街扫村促销手机活动达20多次，电话外呼营销活动达10多次。通过对客户的尽心服务，我很快也有了自己的一些客户群，使我的业务量也有了很大的提高。在经过我的不懈努力，用比别人付出更多的汗水，常常利用工余时间加班加点，领导分配的各项任务都能超额完成。一共揽装移动手机405.85分，宽带176分，固话109.5分。
再次，在日常工作中，本人常常利用自己过关的计算机知识帮助同事解决一些常会遇到的工作难题。平时在公司的一些日常琐碎工作上都不>会计较个人利益，尽心自觉地多作付出。也正是因为我的付出，使领导对我产生信任，因此常会安排我做一些集体营销活动的前期和善后工作。也正是这些工作，使我的业务知识有了很大的提高，给我的成长带来很大的帮助，也更使我得到团队每一位成员的信任。同时也得到领导很高的评价和褒奖。
回望过去，展望未来，总结经验，我将以更高，更严格的标准要求自己。在工作中不断提高业务技能水平，进一步提高分析问题、解决问题的能力，提高工作效率。争取做一名优秀员工。 《>营销客户经理个人工作总结》
客户经理工作总结
篇一：2014年银行客户经理工作总结(精品)
2014
年工作总结
时光如电，转瞬即逝，2014年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟分行
和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行动和
效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下：
一、2014年的主要
工作
2014年，我国经济
下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的
严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操
作。在我的努力下，2014年负债业务保持1000多万元，营销理财产品200万元，贷款150
万元。
经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，是
客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业的
形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。
在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。
在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金
的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很
好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条
短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都以热情、
耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语向客户传
达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营
销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自
己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户
的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因
此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的话
题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得了
客户对我工作的普遍认同。
二、存在的不足及
下一步工作计划
在过去的一年，取
得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我也清楚地看到了自身存
在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的
多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对我行不断推出的新产品新
业务，不能及时跟进营销拓展。第二，是对挖
掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠
诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自己。
2015年是个崭新
的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能，向有丰富信贷经验
的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下，积极拓展挖掘贷款客户，
努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客户经理。第二，积极拓展
理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过积极下社区，深度挖
掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做成亮点中的亮点，从
而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对公客户经理、信用卡直销团
队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实现对我行客户的深度
全面挖掘。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、
精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来
办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上，始终
做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终做一
个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。
二〇一四年十二月十七日
篇二：银行客户经理年度工作总结
银行
客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与
帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情
况总结如下：
一：作为一名对公
客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷
政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类
营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技
能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有
实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很
快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习
业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，
做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险
管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，{个人客户经理工作总结}.
曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑
云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而
自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总
在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理
日常工
作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的
锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作
任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工
作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和
今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题
和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很
好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，
没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群
体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分
到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加
强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较
好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑
银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
篇三：银行个人客户经理半年工作总结
工
作 总 结
2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转眼间，
我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导
的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角
色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上
得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，
对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能
力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训
中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要
的总结：
一、 工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、
营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才
可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各
类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不
断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。
首先是用好各种工
具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现
问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。
其次，做好每日客
户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感
维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客
户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。
再次，由于我行只
有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要
一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客
户。杨叔叔就是在大堂的接触中
发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质
贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。
此外，我还负责一
些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。
（二）营销业绩
在2010年上半年，
###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努
力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销
售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品###万元。截止3月底
共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡
献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中
国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款（已经审批完
毕，抵押登记后放款）。
我行在半年中还坚
持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一系列活动，取得了良好
的效果。
二、 学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准
备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行
还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、
金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结
经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在2010年上半年，{个人客户经理工作总结}.
我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银
行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。
半年里，我积极参
加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经
理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培
训等等。此外还有基金公司、期货
公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次
得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品
有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨
大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和
今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、
积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技
能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针
对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己
有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工
作协调不是十分到位。
下半年已经步入，
针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有
具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作之
同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。第三，
细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强
团结，不断改进，力争做好银行工作。
###
2010-7-13
篇四：银行客户经理年终工作总结
我于
20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤
奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小
的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：
20xx年二季度我
在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，
我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理
论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)
资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通
过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工
作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，
创造性的开展工作。
到了新的岗位，自
己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行
内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户
经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤
动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通
过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的
贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，
我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的
一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表
着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综
合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到
这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，
责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同
的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和
让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工
作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我
已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够
快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很
好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自
身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识
有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能
给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动
银行个贷客户经理工作总结
2014年度个人小结
2014年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下
面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开
端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人
生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作
风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在
平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮80%以
上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向，
和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客
户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了
我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷
款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介
机构合作，不断磨合业务流程。 近一年来，经济的形式相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家
具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也
相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。
一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量
保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因
工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多
次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软
硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必
要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我
也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的 最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神，积极
与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2014年12月，上浮80%以上
贷款发放34笔，380万元；优质客户卡易贷放款27笔，790万元；个人抵押消费贷款发放，
970万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户100笔。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，
使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各
项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个
人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的
客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一
个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策
力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热
情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行
事业贡献自己的最大力量。篇二：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转
眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我
在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，
进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在
专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的
认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、
营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业
务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一
个简要的总结：
一、 工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻
心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地
处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学
习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜
新客户。
首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户
系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且
适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。
对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是
###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过
程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的
优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资
料的电子版登记等等。
（二）营销业绩
在2010年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。
经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。
截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品
###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的
结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的
细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个
人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一
系列活动，取得了良好的效果。
二、 学习方面
（一）日常学习
在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指
引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个{个人客户经理工作总结}.
人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业
务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟
悉新的工作环境和内容。
（二）培训考试
在2010年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金
销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的
个人信贷业务考试。
半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户
经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本
转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货 公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和
层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财
产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展
的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。
三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主
要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，
但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很
好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工
作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强
学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第
二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好
之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银
企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。 ###
2010-7-13篇三：个贷客户经理工作总结 工作总结 伴随着2014年尾声的悄悄临近，我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了，
从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自办理各项信贷业务，其中发生的种种真的是
受益匪浅。回顾这一年的工作，在各位领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知
识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地
完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提
高。现将这一年的经历与体会总结如下：
一、学习方面本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务
知识，提高自身的业务素质，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。同时积极参加
行里组织的各项学习，加强对上级有关文件精神，新业务的理解。
三、不足方面：本人业务水平、管理客户能力的不足，造成了我发放的两笔贷款形成了
不良，给行里的利润造成了损失。工作效率低下、时间管理能力不足，造成的后果是，严重
打乱自己的工作计划与行里的工作部署。
四、改进措施：加强自身的业务理论学习，进一步提高业务水平和管理客户的能力，加
大清收力度，尽快降低和化解风险。加强时间管理能力，增强工作效率，给自己列出明确的
工作计划表，按部就班逐一落实。 在工作过程中，我发现这份工作单单不是放款收款那么简单而容易，而是要 自己所要学习的东西还有很多很多。比如：做过一件事，总会有经验和教训。为便于今{个人客户经理工作总结}.
后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度
来认识。
第一、要学会看人，要学会看企业状况。因为我们是做贷款，如果你第一步看错了，以
后收贷款的时候说再多的好话，恐怕都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但
不愿意还的人，而不是实在没有钱没有办法还的人。 第二、要学会培养客户、留住客户、经营客户，但更要记住打江山容易守江山难这句话，
我们不仅要在原有的基础上开发新客户，但更要把老客户维护好，老客户往往会给你有意外
的惊喜。打下的江山我们必须要想到以后如何地守住江山。客户是人，人是有感情的，当他
们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待他们，在他们有困难的时候我们帮助他。我们
要努力成为他们的知心朋友，要是做到这点那么这个客户你是就放心。这也是我们努力施行
管户制原则的很重要的一个初衷。 第三、要学会管理。我们的客户多了，如果你没有很好的管理能力，那么你的问题就来
了。这个时候，我们的rcs系统就派上用场啦。首先你得学会使用rcs系统合理分配你与客
户接触的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为客户而定，而客户是很多，你不
可能满足所有客户，那么我们就得学会如何有rcs系统有针对性去管理好自己的客户。 第四、要熟知专业知识。
1、在领导指导下，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具体的工作中形成了
一个清晰的工作思路。在成为一名信贷员后，我本着把工作做的更好这样一个目标，开拓创
新意识，积极圆满的完成领导分配的各项工作，在余限 的时间里，加强学习业务工作，为下一步工作打好基础。明确努力方向，提出改进措施。 作为一名信贷员，深地感到肩负重任，自己的一言一行也同时代表了我行的形象，所以
更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。
2、认真、按时、高效率地做好行里所交办的具体工作。为了工作的顺利进行及与各支行
之间的工作协调，除了做好本职工作，积极配合本行其他同事做好工作。
3、工作态度和勤奋敬业方面。要热爱自己的本职工作，能够正确认真地对待工作的每个
细节，热心为农民服务，认真遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。 总结了这一年来的工作，尽管有了一定的进步，但在很多方面还存在着不足。比如有创
造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。
在以后的日子里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使工作效率全面进入一个新水平，
为招行的发展做出更大更多的贡献。 回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：
1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆。
2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;
3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强; 一年来，本人在个贷部的领导下，按照一名优秀员工的标准严格要求自己，坚定政治信
念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自
律，自觉遵纪守法，认真履行职责，严格执行我行的规章 制度，较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的计划指标及工作任务。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在部门的领导下，认真学习，努力提高自身
素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。认真履行职责，与全体同事一起，团结一致，
为招行营效益的提高，完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。篇四：银行客户
经理年度个人总结 2010年度个人小结
2010年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我
对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。 一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人
生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作
风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在
平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开
发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了
解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也
会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融
产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡
大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多
的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格
局。
近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频
出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，
认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很
大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所
带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同
时，严格把控政策。截止2010年12月，我行个人住房贷款新增1.71亿元，完成率100％。
个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，2010年我行累计投放贷款735笔，共开办
储蓄卡620张