业务部经理工作报告

业务部经理工作报告篇一

银行个人业务部经理工作总结

银行营业部经理工作总结

今年以来，我部在市行党委的正确领导下，按照市行***x年工作会议确定的“认真贯彻

总分行工作会议精神，以科学发展观为指导，以价值创造为主线，突出发展、管理两大主题，

抓住转型、合规、执行三个关键，进一步统一思想、优化结构、真抓实干、争先创优，全面

打造中心城市行竞争优势，努力实现做强做大的目标“的指导思想，以向零售网点转型为奋

斗目标，解放思想，求真务实，深化股份制改造和实施双贯标工程，加快结构调整步伐，紧

紧以经济增加值为核心，抓班子带队伍，克服困难，奋力拼搏，不断解放思想，锐意改革，

强化管理和服务，广开筹资门路，优化贷款投向，各项业务呈现出一定的发展势头。现将***x

年主要工作开展情况汇报如下：

一、各项指标完成情况 截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中：企业存款

余额万元，比去年同期减少万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万元。截止到十二月

三十一日，贷款余额为万元(不含票据中心及保全部的数据)，五级分类口径不良率为%。截止

到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达万元，五级分类口径不良率为%;累计发放公司类

人民币贷款万元，回收公司类人民币贷款万元，发放美元贷款万，回收公司类外汇贷款万美

元，发放信用证万美元，签发银 行承兑汇票万元，回收万元。实现收费类收入万元。实现报表利润万元，实现税后净利

润万元。

二、主要工作

(一)顺利通过总行零售网点转型验收 我部作为全国的五个第一批试点转型行，自4月5日实施转型工作以来，经过六个月的

试运行，在10月18日总行零售网点转型项目组验收中，获得一致好评，顺利通过总行零售

网点转型验收。网点转型后成效显著，在装修一新的营业大厅，客户不仅可以一站式办理传

统的“存取款”业务，而且还可以购买基金、保险及办理银证转帐业务。突出表现为：

1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自4月5日实

施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均每个客

户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。

2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，

高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。

3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子

银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有 大堂经理迎上前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜区

或自助设备区办理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户，大

堂经理引见给柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务。

(二)大力开展旺季营销活动。

1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。

2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间，共下发通报期，个人存款日

均新增万元，完成旺季营销计划的%，营销乐当家理财卡白金卡张，完成旺季营销计划的%，

个人消费贷款余额新增万元，完成旺季营销计划的%;个人网上银行个，电话银行个，完成电

子银行业务交易量笔，交易额为万元。

(三)、细分市场，强化市场营销。 市行明确指出：要坚持以客户为中心，进一步巩固政府类、绩优类客户，积极拓展机构

及基金类客户，稳妥发展中小客户，大力发展个人类客户。根据这一市场定位，我部进一步

细分了客户，一户一策，细化营销方案。

1、进一步做大做强对公业务。营业部业务的主体是对公业务，是全体员工绩效工资的主

要来源，对公业务只能加强，不能削弱。多年来，营业部在市行的直接 领导下，营造了一大批政府类客户和机构客户，伴随着他们与营业部的业务往来，带动

了营业部连年的业务增长，提升了全体员工的个人收入。因此，我部始终紧紧抓住这项业务。

资产业务要抓集团贷款到位这根主线，兼顾煤矿贷款的整合。在完善手续、防范风险的前提

下，继续大力发展贴现业务。

2、成功营销证券公司客户交易结算资金银行独立存管业务。银行存管业务是一项综合收

益较高的业务，可以为带来大额的、稳定的同业存款、中间业务收入以及储蓄存款和企业存

款，并为我部导入大批优质客户资源。今此一项在全年就为我部带来中间业务收入15万元

3、大力发展个人银行业务。坚持大个银的工作思路，人人都当个银客户经理。坚持上下

联动，公私联动。大力培育高中端个人客户群体，积极做好代发工资、贷记卡、pos商户、

vip客户、本外币理财产品的营销等工作，大力发展个人银行业务。力争使个银业务做成今

年我部赢利的重要增长点。如我部组织的到市教委及在大厅内组织的精确集中营销收到了明

显的效果，现场推介的电子银行产品受到客户的一致好评。

(四)中间业务取得突破性进展。我们高度重视收费类业务的发展，以代理发行基金、扩

大客户群体和资产负债业务为依托，及早动手，强化创新，在竞争策略和产品上实现了新突

破。全年共实现中间业务收入万元，完成全年计划的%，完成去年全年计划的120%。 全年单位电子银行客户签约户，发行信用卡张，信用卡消费额万元，电子银行渠道占比%，

新增电子银行客户户，其中：个人网上银行客户数新增户，个人电话银行客户数新增户，个

人手机短信客户数新增户，手机银行客户数新增户。实现电子银行中间业务收入万元，电子

银行交易额实现万元。

(五)大力加强合规文化建设 为在全部营造良好的合规氛围，进一步提高全员合规风险管理能力，推动合规文化的构

建，我部积极实施合规文化教育活动。

1、组织收看《警示教育--大家谈》专题录像片，强力灌输“依法合规经营是银行员工特

别是管理者最基本的职业操守，不能作到依法合规经营，就不是一名合格的银行员工”的合

规理念，引导员工明是非、识善恶、辨美丑，确立正确的世界观、人生观、价值观，使“八

荣八耻”成为每个员工应有的价值取向和行为准则。

2、与省行开展的“星级网点”创建活动相结合。创建星级网点不仅仅是统一网点建设、

规范服务标准，更重要的是对“以客户为中心”理念更深层次的诠释和实践，其稳步推进更

要以合规工作为先导。

(六)强化风险管理，打好清收不良贷款“攻坚战”。

1、对个贷实施精细化化管理。篇二：银行营业经理个人工作总结 银行营业经理个人工作总结 从值班主任转换成营业经理的那一刻起，我心理便多了一份沉甸甸的不安与责任感。因

为我的工作角色从协助、配合网点主任到自己须独当一面去处理网点的所有业务、会计核算

和控制，因此觉得压力大了，肩上的担子也更重了。 为了能更好地担负起营业经理的岗位职责，加强事中监督，我在紧张工作之余，每天都

挤出时间努力学习最新的金融理论和业务政策，不断提高和完善自身的业务水平。在日常的

学习、工作过程中，以书本为师、以专业部门的能者为师、以身边的员工为师，学习他人所

长，补自己所短，得以熟练掌握各项业务要领，做到对会计核算程序心中有数，从容应对网

点日常工作中发生的各类问题。在做好自身业务学习的同时，我还针对网点不同柜员的业务

素质水平，因人而异，开展有针对性的业务指导，将自己掌握的业务技能和管理经验传授给

其他员工。因为我始终相信，打造一个坚持执行制度、能抑制操作风险的团队，需要每一个

员工的参与。

我经常和网点负责人、主任进行业务上的沟通，探讨如何规范柜员的业务操作。要求柜

员处理业务时要操作定型和坚持自我复核，实施重点检查监督，促使柜员养成良好的业务操

作习惯。营业经理是会计核算控制的关键环节，这也就要求我在日常工作中，必须时刻保持

警惕和树立风险防范意识。对容易发生差错的同志，我不断提醒，使其在工作中引起重视；

对一些因业务不熟而发生差错的同志，就耐心帮助其熟悉业务；对复杂业务和有可能出差错

环节，就事先做好预警工作，到柜员的岗位当面指导。通过严格规范操作，实施重点检查监

督，狠抓差错原因分析，加强管理监督，培养柜员养成良好的业务操作习惯。 案件防范是我们会计结算的永恒主题，也是营业经理的首要任务，把握好风险点，就能

防范案件的发生。对权限卡、重空凭证、印章、重要物品等案件易发部位每天我都坚持重点

监控，重点检查，决不走过场。把自己权限卡的密码保管好，每次授权都用一块挡板挡住密

码。每月的案防会议都认真的和大家一起总结网点存在的不足，提出整改方案。加强案例分

析，对自己和员工进行警示教育，杜绝案件发生。 与慷慨激昂、代表着我行一线营销人员百舸争流般的精彩的营销案例相比，在营业经理

身上，可以看到的是另外一种截然不同的风采――那就是默默耕耘、充满自信。我所在的网

点，营业经理是最忙碌的一个。但，忙而不能乱，面对为了坚持制度而被个别客户误解、中

伤，我们充满了自信。因为我们肩上承载着工行的广大客户、总省行、市分行党委的信任。

业务我们没有理由不精通，制度我们没有理由不执行。 当上营业经理以来，我的快乐是网点无差错、无案件发生。苦的是怕工作中还存在许多

不足，辜负了领导的信任。今后我将不断完善自己，争当一名优秀的营业经理。篇三：银行

客户经理个人工作总结 2009年银行客户经理个人工作总结 2009年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里

制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2009年我个人没有发生一次责任事故。

完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保

险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一

下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断

提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、

多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先

生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理

业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的

服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。

过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银

行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品

和服务质量，回来后深 有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经

理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我

看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理

论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起

到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能

够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集

优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表

我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，

新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，

利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面

打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次

外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事

情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的

人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的

教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮 嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，

他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志

们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分

虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，

要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先

生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到

我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，

在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理

财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息

联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的

效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先

询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，

提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的

事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。

还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、

气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，

在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、

结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的

政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴

业务。{业务部经理工作报告}.

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户

提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要

身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通

的技巧、处理拒绝的技巧等。 银行客户经理工作总结-文 章来

源莲山 课

件 w w w.5y{业务部经理工作报告}.

银行客户经理工作总结 2010年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，

取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行

转型以来第一笔授信业务，截至2010年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000

多万元，实现]方案-范文库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文库.整理.中间业务

收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营

销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]

方案-范文库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩

排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业

务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年

的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财

务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉

业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行

举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人

心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

条件满足。个人营销能力方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，

在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，

解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支

行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，

尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2011年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用

好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开

拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营

销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行

周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 2011年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名

优秀客户经理。篇四：银行业务部个人工作总结 银行业务部个人工作总结 2011年已经过去，回首这一年的工作，只觉得时间过的太快。在支行领导班子的正确领

导、各部门领导的亲自带动下及同志们的努力下，融汇支行取得了可喜的成绩，我做为融汇

支行公司业务部的一员，伴随着支行公司业务的不断突破，自身在工作业绩和业务能力上也

取得了一定的进步。在工作中也发现了不少自身存在的缺点和毛病，并努力的正在将其逐步

改正。为了更好的总结经验、教训，继续鼓足干劲做好2011年的工作，特做如下总结：

1、这一年中取得的成绩及进步 刚刚过去的2011年，我经历了人生中很多个“第一次”：第一次单位搬迁、第一次工作

单位变动、第一次赴浙江大学学习、第一次成功营销单笔过亿元贷款、第一次创造支行公司

业务部经理工作报告篇二

市公司个人业务部经理述职报告

述 职 报 告

尊敬的各位领导：大家好！

非常高兴借此机会向大家汇报我一年来的工作。回顾二

OO二年，对我来说是不平凡的一年，这一年北分的个人业务有了突破性进展，取得了历史上前所未有的业绩，这一年也是我个人在中国人寿工作18年来最为难忘的一年。众所周知，今年在分公司党委、总经理室的正确领导下，实现了“两个剥离”，构筑起专业化经营、集约化管理的经营模式，增强了公司实力，为今后个人营销业务的大发展奠定了良好基础。

今年是我公司经营机制改革后的第一年。个人代理业务

执行总公司“同城集中、垂直管理”的要求，取得了很好的效果，更有利于专业化经营，有利于营销队伍的规范化管理。

下面，就本人作为市公司个人业务部经理，在这一年中

的工作及一些体会按述职文件要求格式向大家做一个汇报，不妥之处，请大家批评指正。

一、 个人业务经营和管理情况：

个人业务部主要负责落实分公司个人寿险业务发展和

管理方面的方针、政策；制定系统个人寿险业务发展规划和年度发展计划并组织落实；制定并实施个人代理人、组训专员、收展员的管理办法；制定并实施营销职场的管理办法，负责个人代理人从业资格考试及相关证书的管理，负责个人

寿险业务的竞赛策划与实施；负责个人代理人工号库的维持，负责个人代理人的佣金、管理津贴等项工作的核算；负责落实市公司对各营销区部的业务指导工作；完成总经理室交办的其它工作。

今年，我们部门很好的完成了各项职责。

二、 主要工作业绩

截止2002年11月25日，全市营销业务保费收入18.2

亿元，比去年同期的5.49亿元,增长232%，今年营销总保费目标为14亿，目标达成率为130%；全市营销业务新单保费收入13.4亿元，比去年2.56亿元,同比增长422%;今年营销新单任务为9亿，目标达成率为149%，新单期交保费2.2亿万，与去年同比1.03亿元,增长114%，目标达成率为74%。完成趸交新单保费11.2亿元，与年的1.5亿元同比增长632%，目标达成率为186%。营销业务市场份额由2001底的10.81%上升为25%，由倒数第二名上升到正数第二名。由以上数字可以看出，2002年在分公司总经理室的正确领导下，个人营销业务取得了中国人寿北京市分公司营销业务历史上前所未有的可喜成绩。（以上数据依据为2002年及2001年11月财务报表）

1、规范化的管理必须以健全而统一的制度建设为保证。今年，我们严格按照《个人代理人管理办法》对个人代理人进行了考核，挤掉了队伍中的水分，提升了营销团队的战斗

力。人均产能和人均佣金收入都有显著提高。

依据《个人代理人管理办法（暂行）》对个人代理人进行严格考核：分别于2002年1月25日、4月25日、7月25日、10月25日进行了4次全面考核，分为一月份清退三个月零单人员，4月、10月两次大考核，7月一次小考核，同时每月进行业务员晋升业务主任及资深业务主任晋升组经理考核。三次考核共晋升1464 人，维持职级15450人次（三次），降级2848人，四次清退4585人，截止2002年11月25日，共有代理人7398人。

2、到目前为止我部门共拟国寿京发文件个人业务方面的45个，国寿京个文件共14个，国寿京文文件共7个，给各营销区部发的通知共154个，草拟的签报150多个。到目前为止共处理区部上报的珍贵正规请示、情况说明共计300多份。

3、我部门一年来受理各类投诉案件141件，共计处理了

128件,涉及113人的，其中处理了违规案件30件，结案率达91%，其中普通案件占47.7%，较特殊案件占40%，重大案件占10%，疑难案件有3起。

4、今年我部门共受理4131起个人代理人进行佣金查询，平均每月向5300人左右的个人代理人发放佣金。共发给个人代理人新办佣金存折4818个，共录入存折账号8967个，变更代理人佣金存折账号144人，发放三家专业代理公司佣

金合计254492.62元。

5、今年共有8051名代理人入司， 7965个代理人离司。6次代理人资格考试，共有5638人报名，考试通过1557人，共换展业证：3047人，做代理人胸卡10442人，制作发放分红证书6550本。{业务部经理工作报告}.

6、现有组训：129人，其中第一期组训63人，第二期组训66人，其中第二期组训报名250人，参与面试172人，与人力资源部签合同66人。共发组训快递62期，管理性文件5个，各种请示共计汇报38个。

7、收展工作自年初筹备至今，共招聘收展人员101人，进行了两次全员性培训，共开主管例会16次，为收展人员发放工资11次。101名收展员为21.3万件孤儿保单服务，涉及续期保费2.8亿元。处理投诉共计45件，其中投诉业务员转为收展服务的23件，95519反馈的会办单12件。办理收展人员名下的强制复效件共计600件左右。到区部进行调研及安装电脑程序共计20余次，共下发2份收展文件。 8、个人代理人的培训工作，在个人业务部期间共举办新人班城区30期，郊区24期。中级主管培训4期共318人，讲师培训3期共424人。并研讨出<北分讲师管理办法>。

9、解决剥离前各区县公司营销部业务竞赛费用、分部

奖励、年终奖、增员奖、内勤工资、补发佣金、培训课时费等大量历史遗留问题的和对公司。

10、为提高代理人销售水平，激励个人代理人追求高目

标，迎接新挑战，并落实总公司号召，配合企划部策划各项业务推动，制订“挑战108”营销业务竞赛方案。为了展示我公司经营机制改革后崭新形象，为完成全年业绩目标奠定基础，开展了“福送万家开门红，挑战鸿泰无极限”一季度营销业务活动。为了促进营销期缴业务发展，开展了“赛中赛”活动，推出以期缴保费为目标的“飞鹰行动”竞赛活动。为了继续保持良好的业务发展势头，开展主题为“奔向大连”的营销业务推动活动。为了鼓励增员，开展了“二次增员”、“同业引进”、“金伯乐奖”等业务推动活动。为了响应总公司号召，使我公司在“京沪大战”中取得优异成绩，特制订“决胜801 冲刺普吉岛”业务活动。

11、每月召开由区部经理参加的经营策划会，针对业绩

情况，及时总结经验，吸取教训，相互取长补短，促进业务发展。

12、推行“两个规范”，按总经理的要求从八月下旬开始，对四区部、三区部和八区部汤、十六区部、六区部的营销区部的营销部和营销分部、进行了“两个规范”的推广试点工作。

数字会说话，以上的每个数字中，都包含着我和部门所

有同志的辛勤付出。从年初的一团乱麻，到现在的基本理顺，我和部门所有同事共同度过了300多个难忘的日日夜夜，我

业务部经理工作报告篇三

业务经理年终总结

工作总结及工作计划

时光荏苒，2011年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，回首过往公司陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了很多，领导对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶

为了新一年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定计划如下：

1. 带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短营销人员与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导

2. 做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作

3. 做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。

二 自身素质方面

在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质。不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平

1. 多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识

2. 多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券营销人员只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务

3. 多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自篇二：客户经理年终总结

客户经理年终总结

客户经理>年终总结（一）

20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项>规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销>保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后， 多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的

学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。

做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。 所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填 写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。

客户经理年终总结（二）

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20**年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20**年工作情况汇报 如下：

一、20**年，在支行行长和各位领导 同时的关心指导 下，我用较短的时间熟悉了新的

工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习

活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会 和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20**年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩 ，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的>勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

客户经理年终总结（三）

一、个人客户管理 与服务为彰显vip会员尊崇倍至、享我所想的尊贵体验。xxxx年度 我中心本着沟通从心开始的服务理念，我们的每一位服务人员都从客户的利益出发，想客户所想，急客户所急，为客户提供各类通信服务以及慎重停机、免费补卡，免费更换stk大容量卡，帮助客户积分兑奖等业务我们尽心尽力为客户做到最好。

结合xxxx移动公司的各项工作指标，本着服务以人为本的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满意度，实行了针对大客户、重要客户的上门服务、亲情 化服务等差异化服务。我们要求每一位客户经理耐心解答客户关于移动通信方面的疑问、圆满解决客户在使用移动电话方面的问题、提供形式多样的信息服务。客户经理会定期与客户联络，同时，客户也可以通过电话、短信 、上门等方式与客户经理保持联系。客户还可以向提供服务的大客户经理预约

时间，要求上门服务。上门服务内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收移动电话费等。

另外，结合服务与业务领先的战略目标，始终坚持 创无限通信世界 做信息社会 栋梁的企业使命，不断增强员工的危机感、紧迫感、使命感、责任感在全面提高服务质量外，使我们中心在公司的文明 建设上都取得了长足的进步。

二、中高端客户保有率

在当前激烈的市场竞争 中，中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标。在中高端客户市场保有率战争 中，只有不断深化人性化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技术的水平才能，被众多中高端客户所信赖。去年的中高端保有率我们中心圆满的完成公司下达的任务。

三、全球通客户目标市场占有率

四、外呼人员的管理

外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，xx年外呼人员在新业务的推广，全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查 .社会调查、服务关怀、挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们>培训 外呼人员：熟练掌握公司个指标及各项业务，规范服务用语，应答技巧专业灵活，团队之间密切配合协作。使他们能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户。

是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量直接影响到客户外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。

五、投诉处理

为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先，大客户中心在xx年里以客户价值为尺度，从加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。

首先，优化投诉处理流程，加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉，建立管理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户**。再次，重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑，处理解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满意度100%。

六、日常工作

客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是移动公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在xx年的日常工作中，我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实现客户经理规模最优化。大力推进新业务的规模发展，加快改进服务的步伐，全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标。

xxxx年我准备在工作中协助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场占有率。协助领导全面提升客户服务，促进服务价值最优化。继续大力宣贯正德厚生，臻于至善的核心价值。篇三：2010年银行客户经理年终总结年终总结方法

年终总结方法

2010年，对于我来说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞聘上岗，用自己的话说“这是工作4年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾