一周银行工作总结

一周银行工作总结篇一

银行从业人员一周工作汇报

本周工作总结

本周二由个贷部门调配至结算部门，很久没有接触柜台业务上手并不是很顺利，很多交易操作以及规程已模糊不清，通过几天回顾与盯柜已基本适应柜台工作程序，细节方面有待继续学习。接手自助设备管理，基本后台操作已学会，部分需要登记的内容和登记格式有待巩固。

收获：重新回到离开了几个月的岗位，有些东西已经忘记了，说明曾经并没有掌握扎实，导致短时间内并不能回到原来的状态，有些不适应。通过这次回到柜台也锻炼了我的耐心，提高了我处理问题的能力。例如接待了一名醉酒的客户，因其甚至不清，且不停谩骂场面接近时空，当即报警，警察来后将其带走接待了一名胡搅蛮缠的客户，很耐心的为其讲解，并始终微笑服务，终于将客户稳定下来，很好的维护了大堂秩序，使其他的客户不至于遭受惊吓。回到柜台也增强了我的风险意识，在客户办理有风险的业务时能及时意识到并很好的告知客户业务中存在的风险。这不仅仅是为客户把控风险也为支行减少了不少的麻烦。

不足：

1办理业务的能力较低，效率较低，导致业务量跟不上柜台其他的柜员。

2对规章制度理解能力不够，有时办业务几乎要违规，还好及时被其他同事阻止否则后果不堪设想。

3工作有时不能做到100%的专心，容易导致业务办理错误，造

成不必要的麻烦

4工作时比较松散，可能达不到柜员应有的严谨 下周计划：

1继续熟悉柜台操作流程以及规章制度

2增强自我管理意识

3继续提高风险把控意识

4读一本书

一周银行工作总结篇二

银行办公室2015年上半年工作总结

xxxxxx银行办公室上半年度

工作总结

2015年是我行发展至关重要的一年，这半年来，在行领导的正确带领下，办公室紧紧围绕管理、宣传、服务、学习等工作重点，立足服务，强化管理，充分发挥好办公室工作的上传下达，协调各部的中心枢纽作用，较好地完成了领导交办的各项工作，现将这半年的工作情况总结如下：

一、认真做好信息及文秘行政综合工作

（一）及时准确地办理收发、草拟、打印、归档等行政文秘工作，对各类收发文件进行认真审核；做到本行内外、上下信息畅通，政策措施及时到位。今年上半年，办公室累计收文118份，发文61份，能够准确及时的将人民银行、银监局、村镇银行管理部等相关部门的文件精神及时传达至每一个部室，并能够在保证时效性的前提下，完成文件精神；

（二）抓住全行亮点，及时编辑了行内简报，上报8篇，被甘肃日报采用4篇，村管部采用1篇；

（三）做好上传下达的工作任务的落实和督办；组织召开办公会议、职工大会、各类学习交流会议等，落实会议部署的任务并做好督办工作；

（四）每月对员工的出勤状况、着装等方面进行检查和督导，对违规现象及时进行通报和处罚，对员工的请假程序、期限、类别和销假制定了相应的制度，并建好了员工请销假登记簿，从而加强了员工日常行为管理；

（五）对领导交办的临时性、紧急性的工作任务，能够以高度的责任心，认真踏实的工作态度，协调与沟通，加班加点，及时办理。

二、规范公司治理流程，加强综合管理，切实做好各项重点工作

（一）已将我行开业资料装订成册存档；开展的股东大会、董事会资料已分类整理，专夹保管；印发的各项制度及相关专业书籍集中存放，并已制定借阅登记簿；收发文件、学习文件等已分类保管存档；各部门印章已集中管理，并配有用印登记簿，严格按照印章管理制度执行；

（二）对我行拟设立的分支机构进行了选址和实地考察，并将相关筹建报告已报送至银监局和村镇银行管理部进行备案，现已对设立的分支机构展开了装修阶段工作；

（三）明确了全年工作目标、工作重点、主要措施，制定了全年发展计划；

（四）制定了2015年员工的培训计划；扎实开展了学习活动，不管业务工作再忙，始终坚持每日集中学习，精心准备学习内容，保证学习质量；

（五）设立了业绩概览、学习园地，将业绩优异的员工及优秀文章张贴上墙；

（六）签订了2015年各部门“安防一保”、“目标责任书”，开展了一季度、二季度全行员工异常行为工作；

（七）印发了我行《贷款审批工作制度》、《财务审批工作制度》、《晨会制度》、《督办制度》、《考勤管理办法》等相关制度及议事规则；

（八）为了进一步贯彻落实国家正式推出的存款保险制，组织召开了职工大会和行务会，将村镇银行管理部以及人民银行的会议精神及时进行了传达落实学习，制定了具体实施方案并已报送至村镇银行管理部；

（九）成功注册我行微信公众平台，拓宽了我行宣传渠道；

（十）为进一步拓宽我行业务发展领域，向人民银行兰州中心支行提交了关于代理西固区国库集中收付资格和征信平台的申请文件；

（十一）为有效开展银行业金融机构案件防控工作，消除重大违规和外部欺诈隐患全力实现案件防控工作“三零”目标，落实案件防范工作责任制，确保全行经营安全无事故，我行通过制度建设等几个方面，进一步健全了案件防控体系；

（十二）为了进一步规范印章管理和使用，加强风险防范，提高我行印章基础管理水平，开展了行政印章管理风险排查工作，通过建立排查小组，健全印章管理制度，规范印章使用流程，从而杜绝风险隐患的发生，切实防范印章案件的发生，并撰写排查报告报送至村镇银行管理部。

三、积极组织开展各项宣传活动，提高全员凝聚力，推动我行健康发展

（一）2015年1月初至3月底，开展了存款百日营销活动，在活动开展期间，充分调动了全员积极性，宣传营销工作认真、扎实，经过三个月的努力，均取得了一定的成绩。 （二）2015年1月19日至1月23日，开展了“金融知识进万家”的公益活动，针对兰州投资公司出现的“跑路”事件与各社区委员会合作，开展了打击非法集资活动，得到了社区居民的强烈关注。

（三）2015年1月29日，通过与兰化二十五街区负责

人取得联系，参与了“喜迎新春”为主题的党员联谊活动，会上与社区居民相互交流，相互认识，传递我行的服务理念、金融业务等，并将我行的袋子赠送给参会的居民，得到了社区居民的一致称赞。

（四）2015年2月6日，为进一步加强风险防范，培养全行员工的安全防范意识，在西固区公安分局福利路派出所干警的指导下，开展了一季度防抢演练工作，通过此次演练，进一步增强了我行员工的安全防范意识，明确了在发生安全事故时各自的岗位职责。

（五）2015年3月8日，开展了“三八”妇女节真情回馈活动，活动当日对前来办理业务的女士赠送一份礼品，对此取得了良好的效果，仅当日吸收个人储蓄存款达两百多万。

（六）2015年3月中旬，成功开展了柜面服务文化活动，并征集了优秀文章上报至村镇银行管理部；

（七）2015年4月16日，参与了由西固就业局和先锋路街道办在西固金城公园共同举办的2015年电子商务创业项目展示暨用工洽谈会，在洽谈会现场，通过设立金融服务咨询台，与客户一对一的宣传交流，重点结合我行的服务特色、产品优势等展开宣传。通过联合西固就业局、先锋路街道办共同搭建就业贷款平台，受到了广大客户的关注，有效

一周银行工作总结篇三

银行旺季工作总结

上半年工作总结 上半年，我行在xx行党委的正确领导下，坚持效益、质量、规模协调发展的方针，与时

俱进，开拓创新，在注重业务发展的同时，强调风险防范和内控管理，倡导合规文化建设，

使支行的各项业务上了一个新台阶，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。在全行员工的

共同努力下，我们以前后台分离为契机，紧紧围绕工作重点，持续抓好客户营销，全面夯实

基础管理，取得了较为显著的成效。

一、经营指标完成情况 截止6月底，我行储蓄存款余额为xxxxxxx万元，较年初xxxxx万元，新增xxxx万元。

信用卡进件xxxx张。其中有效进件达xxx张，名列全省第一，营销天天大丰收理财产品xxx

万元，利得盈xxx万元，银保产品xxx万元和实物黄金销售xxxx克。

二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：

1、明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。 我行在去年末前后台分离后，就对2010

年的工作目标进行了规划，行长要求全行员工戒骄戒躁，针对支行目标任务制订了全面的考

核制度，将业务分解到每位员工头上，业绩完成情况以表格形式张贴出来，对全行进行每周、

每月、 每季通报，并设立多个奖项，有效地激励了员工的工作热情。在一季度旺季营销活动中，

我行的信用卡业务取得了全省第一的好成绩。

2、坚持以人为本，深入推进企业文化。 在积极促进业务有效发展的同时，我们坚持“两不误，两促进”的原则，全面开展了企

业文化建设各项工作。将学习列入各项工作之首，每周至少进行一次培训，全行全员、百分

之百学习上级行相关文件和制度办法，加强了班子队伍建设，努力了提高员工素质。

3、强化内部管理，防范管理风险。 加强会计基础管理，防范操作风险。一是强化内控制度建设，防止工作责任事故的发生，{一周银行工作总结}.

今年以来，我行认真贯彻执行各项规章制度，认真落实省行制定的《关于从严规范员工行为，

切实防范案件风险的禁止性规定》即16条，和总行下发的《xx银行员工作业若干规定》，将

其作为员工从业“禁 区”和职业操守“底线”，一旦触犯，即按照有关规定进行严肃处理，

绝不姑息迁就。

4、加强安全保卫工作，确保全行安全运行。 一是领导高度重视，以身作则，做到了凡是与安全保卫工作有关的问题的处理“不隔夜”，

凡是与安全防事故、消除事故隐患有关的费用支出优先安排，元旦、五一等长假行领导亲自

带队，亲自参与节日值班；二是安全教育常抓不懈， 上半年我们基本做到了安全教育“每周一课”，以总行和银监局的“案件专项治理年和案

防案控攻坚年”为契机，深刻认识省分行党委实施严格履职，防控案件，坚决打击违规操作

行为风暴的重大意义，扎实推进打击风暴行动，进一步提高案件防控工作水平。三是严格按

规定报告大额和可疑资金交易，扎扎实实地开展了一系列反洗钱工作。在安全防范方面，对

柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管；对重要凭证的领用，都有专

人负责；明确柜员的权限，不得擅自授权。总之，我们要将一切防患于未然，不做亡羊补牢

的无用功，力求使全行的工作在稳健中谋发展。

三、存在的困难和问题

1、百米之内，工、农、邮政、信用社四家银行，同业竞争较为激烈。

四、下半年工作打算：

下半年我们要在巩固已取得的成绩基础上，有针对性地做好以下工作：

1、要求各位员工在肯定成绩的同时，要找出工作中的不足，再接再厉，再创辉煌；

2、进一步加强员工及客户经理的素质培养，作好自身学习及分支行的二、三级培训；

3、高度重视和持续进行合规守法教育活动，不能流于形式，增强员工什么该干，什么不

该干的认识。

4、照总分行的统一部署，开展好“优质服务”活动。加强员工教育，加强大堂力量，提

升服务质量，重塑服务品牌。

5、继续加强企业文化建设，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛围。

6、继续加强纪检监察保卫工作，加强警队建设，做好每月安全检查和消防检查工作，确

保完成全年的目标任务。篇二：银行全年工作总结 乘胜追击 迎难而上

为打造百年优秀股份制商业银行努力奋斗 --xx银行2014年工作总结 2014年，面对复杂严峻的宏观经济金融形势和不断加快的利率市场化改革进程，xx银行

在总、分行领导班子的正确带领推动下，敏锐把握经营环境变化趋势，强力推动经营创新，

在坚持规范经营、防范风险的前提下，以发展为主线，以利润为目标，以高品质、专业化服

务为手段，积极扩展市场、创新产品、培育客户，实现了各项业务的全面增长。现将2014

年工作情况汇报如下：

一、主要工作回顾：

截止2014年12月1日： ----截至12月1日，我行各项存款时点为 万元。其中对公存款时点余额 万元，完成全

年计划的 %，对公存款日均 万元，完成全年计划的 %，储蓄存款时点余额 万元，完成全年

计划的 %，储蓄存款日均。 ----累计投放授信 万元，累计发放贷款 万元，全年累计签发银行承兑汇票 万元。全年

收息达到 万元，资产质量良好。 ----开立贵宾信用卡 张，开立普通信用卡 张，开立vip白金借记卡 张，外币储蓄开户{一周银行工作总结}.

户，完成特惠商户 户， 开立个人网银 户，开立个人手机银行 户，累计销售理财 万元，完成全年计划 %，本年

小微贷款投放 万元，本年新增个贷按揭投放 万元。

（一）深化客户营销体系建设，进一步开发培植优质客户

1、深入推进客户战略实施，不断强化战略客户的深度开发与综合培植，优质核心客户群

体进一步扩大，积极构建战略客户营销网络，成功营销了 关联企业，包括： xx公司等优质

客户。

2、全面启动“金融商业”工程，进一步拓展零售业务服务网络。积极开展战略客户签约，

借道扩面实现了突破性进展。不断推进电子服务平台建设，通过营销电子银行、网银、高端

卡、理财等金融产品，开拓多元化服务渠道。

3、稳步推进国际业务开展，不断提高市场竞争力。一是积极推进外汇融资业务开展。全

年办理进口开证 万元，实现国际业务结算量 万元。二是加强优质客户、重点项目营销。与

有限公司开展全面业务合作，客户结构和贡献度综合贡献度进一步优化提升。

（二）强化差异化信贷营销策略，进一步优化信贷资产结构和质量

1、实施以战略客户为中心的信贷投放政策，持续提高客户综合贡献度。一是深化战略客

户开发培植，加强名单制 管理，强化排他性合作。全年新增对公授信客户 户，储备客户 余户，客户储备进

一步丰富。二是强化区域，行业优势项目投放。持续营销 等大型国有、优质上市公

司及城市重点项目建设。三是建立以客户为中心的营销管理体系，持续强化客户共享于功能

互补，深入挖潜一般客户和潜在客户业务需求，加大小微贷款和按揭贷款的投放力度。

2、加强信贷资产风险管理，进一步提升贷款质量。一是针对行业风险坚审慎稳健的风险

管控理念。二是加强存量

贷款风险管理，树立到期贷款预警意识，累计收回贷款 万元。三是规范授信管理，

强化贷款尽职调查和贷后专项检查，有效防范授信风险。

（三）大力提升营销竞争力，积极构建功能与产品为支撑的客户综合营销体系

1、广泛动员，全员营销。让员工对支行营销任务和营销成果有明确认识，将支行现有对{一周银行工作总结}.

公、储蓄客户进行分类，实行专人负责跟进，并要求员工对自己负责的客户积极营销、在完

成各项业务后，进行后续维护和深度挖掘。

2、深入实施“ ”工程，拓展服务网络和客户群体，发挥网点承包责任制和全

员营销优势，提高绿色资金沉淀率。完善批量营销、集群开发和柜台受理的小微企业营销开

发体系，依托核心客户、传统商圈和专业市场，不断加 大小微企业营销力度。扩大小微企业客户群体，持续实现“两个不低于”目标。

3、打造全员营销氛围，每周召开专题会，总结营销工作和业绩，交流经验，部署下一步

营销计划。

（四）强化内控管理，抓好规章制度落实，促进了业务工作的开展。 在内控防案方面，始终坚持内控优先原则，同时落实事权划分、逐级检查制度，切实防

范操作风险和道德风险，真正落实责任制，为保证各项制度的贯彻落实，切实提高核算质量，

防案于未然，使检查不走过程，不留死角，发现问题及时纠改，采取相结合方法进行检查，

既静态和动态相结合、定期和不定期相结合、日常检查和突击检查相结合、检查和辅导相结

合。严控重要会计要素印章、空白重要凭证、库款库箱账实相符，使内控落实到位、风险防

患到位、制度执行到位，有效地控制操作结算风险。

（五）充分提高员工素质，激发员工工作热情，提高团队凝聚力 坚持早会周会制度，每周通过周会对一周发生的问题进行汇总解答，对新业务进行培训。

组织员工参加分行组织的技能大赛、体育运动、读书征文等多项活动，进一步提高团队凝聚

力。

二、新的一年工作设想 2015年工作指导思想：按照上级行的要求，坚持落实科学发展观，以创新发展为主题，

加快经营转型和结构调整步伐，大力推动中间业务、新业务的突破。提高核心竞争力，努力

打造优秀支行。

（一）梳理优质对公客户，扩大对公客户的深层次营销，提升综合收益 根据营销方式，将对公客户分为三类，初步拟定的营销方案如下：

（1）政府机关类客户 政府机关类客户具有延伸性和综合性，该类客户具有资金源头作用，可以通过他们做好

拓展下游客户的前期准备，开发下游客户的金融需求和延伸服务的需求。

（2）授信公司类客户 对于现有的授信客户，应进一步深入挖掘客户潜力，从日常结算和存款等方面，进一步

提高其对我行的综合贡献。同时围绕现有客户的上下游关系，选择部分优质客户开展产业链

营销。

（3）一般公司类客户 梳理现有的一般公司类客户，深入了解客户需求，如授信融资、代发工资、代理收付、

上门收款等多项业务需求。通过发展授信业务等多项业务，增强客户对我行的依赖性，同时

提升其对我行的综合贡献度。篇三：银行工作总结范文三篇 银行工作总结范文三篇 银行工作总结范文三篇 忙碌的2015年走向了尾声，我们的银行工作也要进行年度总结了，一年来的工作有过烦

恼有过喜悦，而这一切都将是我们宝贵的经验财富。

【一】 我支行认真贯彻xxxx支行**年工作会议精神，牢固树立科学发展观，进一步深化改革，

加强员工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保了我支行**年各项

指标的稳健运行，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。

一、各项指标完成情况

1、存款业务指标增势明显。8月末，各项人民币存款余额为**万元，较年初新增**万元，

完成xxxx支行人民币存款计划的**。

2、信贷业务总量上升，不良贷款比重大幅下降。8月26日，人民币贷款余额为**万元，

较年初增加**万元。完成xxxx支行人民币存款计划的**。

二、主要工作回顾

（一）坚持以人为本，狠抓员工队伍建设，充分调动员工工作积极性，增强员工组织归

属感，努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。

1、按xxxx支行要求改革工资分配办法，调整月度绩效工资和年度绩效工资的分配权重，

有效地鼓舞了士气，带动了人气，促进了业务的指标的攀升。

2、因人因地制宜，把合适的人安排在合适的岗位，用人所长，使每位员工都在一个和谐

的氛围中充分地发挥各自的作用，是支行今年工作的一个着力点。

（二）坚持以市场为导向，以产品营销和个性化服务为手段，进一步扩大客户群体，确

保支行各项业务的快速发展。

1、加强业务发展科和营销模式，加大了对大客户和对网点员工服务管理的工作力度。

2、改革营销模式，变一线网点人员单打独斗、散兵游勇式的营销为全员整体联动、铺天

盖地、轰炸式的全员营销。

3、抓客户群体的建设，通过各种途径，巩固老客户，争揽新客户，侵吞、蚕食他行重 点客户，我们的客户群体正在逐步扩大。

4、加大信贷业务的营销力度，广辟信贷渠道，初步形成了一定规模的客户群，信贷业务

步入了良性发展的轨道。

（三）坚持合规经营，进一步强化内部管理，确保安全无事故。 始终不渝地坚持从严治行，不断强化内部管理，加大对风险点的检查督导，确保了各项

业务的健康平稳发展。

三、今后的工作意见 今后，我行各项业务工作都取得了较快的发展，经营效益也得到了大幅提高，的确令人

欣喜，但我们在享受胜利的喜悦的同时也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和

挑战：今年下半年，我们要消化代发后客户大量取现带来的存款流失，要妥善处理好贷款的

逾期问题，工作的难度非常大，任务非常艰巨，稍有懈怠，上半年取得的成绩就会化为乌有。

下半年我们的工作重点：

1、抓好队伍建设，进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。

2、新网点搬迁后，硬件设施完备，要求员工提高服务质量，进一步加大营销客户、服务

客户的工作力度，进一步巩固和发展已经取得的成果，尽最大努力全面完成全年的目标任务。

3、积极主动地解决好费用资源和费用需求之间的突出矛盾，在业务和效益发展的同时，

实现员工收入的同步稳定增长。

4、进一步强化内部管理，落实安全制度，抓好安全工作，保障各项工作的健康运行。

【二】 二〇一五年，在管理行、支行各位领导的关心和培养下，同事的支持和帮助下。我在思

想和工作方法上都有了很大的进步，对待和处理问题也逐步趋向全面化。回首一年的工作，

有艰辛，更有收获，有工作经验的锤炼，更有意志品格的磨砺。如果要用一句话来概括的话，

那就是：累并快乐着，苦并收获着。现将我本年度的思想、>工作总结如下：

一、xxxx3年工作情况

(一)脚踏实地，努力工作。一是积极配合办公室主任逐步完善办公室各项管理制度，规

范了工作程序;二是认真做好行内文案工作和会议组织工作，确保管理行、支行决策的贯彻落

实，协调管理行及支行各部门工作，加强信息反馈;三是做好督促落实、支行人事档案管理、

用印管理、对外联络和接待，文明创建资料的收集、整理和归档工作;四是注意形象，无论是

接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个机关

的形象。

(二)积极主动，撰写材料。完成了全年>工作计划、各种请示、报告、通知等文件材

料的起草工作;配合管理行办公室领导完成“中国银行业文明规范服务千佳示范单位”、“市级

巾帼文明岗”、“四星级标准化支行”的创建工作。

(三)认真学习，努力提高。时代在不断发展变化，我们所做的工作也随时代的变化而变

化，要适应工作需要，唯一的方式就是加强学习。在xxxx2年董事长倡导地“四个一”读书

活动基础上，努力学习与工作相关的各种知识，使自己在工作中不掉队、不落伍，能够更好

地胜任本职工作。特别是通过学习《做最好的银行职员》一书，自己的思想素质、道德品质

和工作能力都得到了一定的提高。

二、自身存在的不足之处

1、对学习的重要性和紧迫性认识不够，对金融知识、社科知识缺乏系统的学习，钻研不

够，学习形式化。

2、工作中不够大胆，创新意识不强。总是在不断学习的过程中改变工作方法，而不能在

创新中去实践，去推广。

3、经验不足，处理问题表面化，对一些关系全局的工作理解不透，有时会犯想当然的错

误，在工作压力大时也会有急躁情绪。

三、改进措施及2016年>工作计划

1、加强对金融业务知识、经济知识及我行各级领导推荐书目的学习，积极主动学习结算

及信贷等各类业务知识，并进行实际操作。不断提高学习的主动性，不断提升个人思想内涵

及修养，力争xxxx6年通过剩余两门从业资格考试，并在职称和银行相关专业认证考试上取

得成绩。

2、提高创新能力，加强主观能动性。时刻锻炼自己的听知能力。在日常工作、会议、领

导讲话等场合，做到注意集中、反应灵敏、理解深刻、记忆牢固。善于表达自己的智慧和意

见，不断地在工作中发现问题、研究问题、解决问题，在心理素质、思维方法和组织协调能

力各个方面提高自己。

3、积极主动，当好“五员”。一是努力当好一名通信员。较好地完成上传下达工作，确

保各项决策得以贯彻落实，在第一时间把领导的精神和要求传达到部室;二是努力当好一名办

事员。主动工作，克服办公室人员较少的困难，较好地完成了领导交办的各项工作;三是努力

当好一名信息员。积极了解、掌握各方面动态、信息，加强信息工作;四是努力当好一名协调

员。为各科室服务，尽力有效协调各部门及科室工作，使各项工作达到整体推进的目的;五是

努力当好一名勤务员。无论左右科室，全力协助，热心服务，按时、按质、按量完成领导各

项工作。 二〇一五年对于我来说是意义非凡的一年，这一年，我拥有了自己的小家，既然已经成

家就应当立业，新的一年，我会更加成熟，更加努力，迎接一切新的挑战。

【三】 时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回顾即将过去的，我在邮政储蓄银行领导的关心和同

一周银行工作总结篇四

银行客户经理一周工作总结

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同

业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提

出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就

必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户

经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，

我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈

谈个人的一点想法：

一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客

户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的

金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思

想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，

在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通

过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层

和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分

析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，

通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析

客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确

定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所

占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、

质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，

发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有

的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目

的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作

要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银

企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产

品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时

刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，

对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产

品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及

时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测

和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，

无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档

案和监测台账，及时、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查， 及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财

务管理，尽最大限度减少资金损失。

四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢” 思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客

户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户

服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客

户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”

这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，

要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用

心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。 针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生

日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信

趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到

我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动„„虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢

得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。 我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自

身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，

从而最终实现我们的利润最大化。篇二：银行客户经理工作总结 工作总结

时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通

过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能

力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至2011年8月8日，实现贷

款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。 其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企

业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过

一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、

担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品

的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客

户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什

么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过

程中，我不断发掘 客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解

决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领

导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其

是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2011年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客

户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，

开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强

上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。 每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成

为一名优秀客户经理。

客户经理：张素珍

2011.8.8篇三：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结 2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转

眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我

在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，

进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在

专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、

营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业

务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一

个简要的总结：

一、 工作方面

（一）日常工作

由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻{一周银行工作总结}.

心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地

处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学

习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜

新客户。

首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户

系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且

适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是

###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过

程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的

优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资

料的电子版登记等等。

（二）营销业绩{一周银行工作总结}.

在2010年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。

经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。

截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品

###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的

结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的

细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个

人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一

系列活动，取得了良好的效果。

二、 学习方面

（一）日常学习

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指

引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个

人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业

务知识。我不断的总结经验，并