p2p理财经理月工作计划范文

p2p理财经理月工作计划范文篇一

银行理财经理年终个人工作总结范文

一年的工作转瞬又将成为历史，以下是一篇银行理财经理年终个人工作总结，文章从自身业务水平、思想意识方面进行了总结，详细内容点击查看全文。

我于2014年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在2014年三个季度的工作情况总结汇报如下：

2014年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。2014年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于2014年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

p2p理财经理月工作计划范文篇二

2014年P2P年终总结

年终总结：2014年P2P都干什么了

网络借贷行业在我国发展正逢第7年，虽然异常热闹，但似乎也或多或少面临着发展的“七年之痒”。 问题平台事件频发，社会征信体系尚不完善，监管政策仍不明朗，模式发展争议不断，背景强大的平台也无法迅速做大，而近期的股市牛市表现更是引发了对P2P网贷替代效应的市场舆论。笔者将分别从政策、创新、进入者、退出者以及替代品五个方面来展望明年P2P网贷行业发展趋势。

政策

今年起深圳、南京、广州、贵阳、上海、武汉、青岛、成都等地纷纷出台地区性互联网金融促进指导意见，鼓励互联网金融发展。从监管层公开透露情况来看，监管层对于互联网金融是保持一个宽松包容的态度，监管原则也是“适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”，以风险防控的目的出发，明确红线、坚守底线，铸好高压线。

从监管高层的公开言论可知：P2P网贷将由银监会负责监管，明令禁止的主要内容包括自担保、自融、资金池、非法吸存、洗钱等。因此，在政策预期下，未来P2P网贷的趋势有：

一、去担保化，风险存款准备金模式有可能成为主流。二、第三方托管取代现在的通道模式、大账户模式、存管模式等。监管政策明确后，银行将加入到托管业务竞争中。三、借款标的透明度提高，平台信息披露要求加大，或需要定期向监管方提交成交量、利率、逾期率、坏账率等运营数据。四、规范化发展。主要包括平台网站备案;明确行业准入门槛如规定最低注册资本金要求;实行实名制;资金流水账目清晰等。五、各地区行业自律协会的快速建设。可以预见，将有更多的网络借贷行业联盟和行业自律组织出现，形成针对不同地区、不同贷款行业、不同运营模式等多维度的自律监管体系。

创新

创新是互联网精神的核心，P2P网贷的创新可以体现到各个环节，比如移动端设计、投标工具开发等，这里主要谈模式的创新。P2P网贷模式演进至今，从早期的平台，如人人贷、红岭创投、拍拍贷，都需要自己去做资金端和借款端(项目端)，发展至有利网、开鑫贷为代表的P2N模式，即将寻找借款人和担保公司这两项专业性较强而又复杂的工作交由专业的小额贷款公司或担保公司完成。

既然“2”后面已经出现“N”。而“2”前面的“P”，即出借人端服务，也会出现“N”。目前监管缺位，征信体系构建的不完善，P2P网贷行业公信力提增缓慢，投资人信心不足，因此无论是风投还是其他背景强大的平台都无法迅速做大，出借人端的创新或有可能缓解此种困局。

预计，出借人端服务在明年将得到较大规模的发展。N2P/N2N模式通过以垂直搜索引擎或者机构投资等各种方式，将风险再一次的过滤，降低投资整体的风险程度，提高投资人资金安全度。此外，对于一般的投资人而言，并没有那么多时间和精力，也缺乏足够的专业知识去

判断、去研究每个P2P网贷平台的风控水平、经营模式以及去权衡风险与投资收益，出借端的创新有利于降低投资人的时间成本和风险系数，扩大网贷行业的整体体量。

进入者

2014年，P2P网贷行业发展迅猛，截至11月底，P2P网贷运营平台数已达1540家，预计2014全年总成交量将突破2500亿元。在行业高速发展的背景下，越来越多的“正规军”开始涉足P2P网贷。银行系、国资系、上市系背景平台的纷纷加入，一方面提高了行业的准入门槛，加剧行业内竞争，使得未来草根民营平台进入变的更为困难;另一方面也促进了行业发展，提高行业整体的合规和有序。由于具备更高的安全性，这些平台提供的利率一般低于行业平均水平，根据11月数据显示，银行系、国资系、上市系综合利率分别为8.11%、9.73%以及10.45%。

预计明年仍将有一大批背景实力强大的新平台上线，P2P网贷市场规模进一步扩大，同时由于这些平台较低的利率水平将使行业未来整体综合收益率水平继续下调，借款端利息也会相应下降。

退出者

有新进入者就有退出者, 2014年平台退出原因首位是诈骗和跑路，问题平台事件的频发是阻碍P2P网贷行业发展最主要因素之一。

今年10月以来，P2P网贷行业问题平台事件数量剧增，行业进入前期野蛮成长后的阵痛阶段。明年P2P网贷行业竞争将会明显加剧，价格战、差别营销战略都会打响，更加考验平台风控能力、运营能力，缺乏核心竞争力和实力匮乏的平台将更加如履薄冰。随着监管政策出台后，纯粹的诈骗平台比例将会下降，而由于竞争力不足退出的平台比例将会提高。 替代品

其他投资工具，例如：银行定期、银行理财、基金、信托、债券等等都是P2P网贷投资的可替代品。因此，当股市近期疯涨后，市场中非常多的观点认为股市的牛市会对P2P网贷行业形成重大冲击，然而股市投资与P2P网贷投资并不是非此即彼、简单的此消彼长关系。 一方面，央行的非对称降息同时利好股市和网络借贷行业。随着资产端利率下调，银行理财产品和“宝宝类”等货币基金收益预期下降，资金更多地涌入了股市和网络借贷市场，两者可以同享政策红利。另一方面，股市和P2P网贷在风险程度上有很大的不同，投资适宜人群有重叠但仍有区别。新网贷投资人仍在不断加入;而对于投资重叠人群来讲，股市对于P2P网贷的替代效应强弱取决于其牛市的持续时间。股市是高风险投资市场，不会只涨不跌，此轮行情持续性多久值得推敲，需要投资人具有较强的投资分析能力。此外，P2P网贷与股市的体量大不相同，P2P网贷与近期的股市可以形象的比作“牛犊”与“疯牛”。股市在经历了几年熊市，总算久旱逢甘霖，摇身变为“疯牛”;而网络借贷发展至今短短几年，行业尚处于成长初期，初生的牛犊横冲猛撞，在制度未完善的环境下闯出了一片天地，成长空间较大。P2P网贷与股市非同量级竞争对手，市场的蛋糕很大，始终做好、做强自身放在首位。

总结

尽管网络借贷行业的发展仍面临诸多的挑战，但在行业不断创新，监管政策细则即将落地预期下，展望明年，网络借贷还将会进一步蓬勃发展。将有更多的机构投资者参与到P2P网贷中来;而利率定价将逐步回归理性化，借款端利息也会相应下降，从而降低平台风险，投资人资金安全性进一步提高。与此同时，数目众多的网贷平台将面临更加激烈的竞争环境，随着正规军的大批进入，市场准入门槛进一步提高，大浪淘沙、优胜劣汰后的行业将逐步走向规范化、良性化发展。2015年，网络借贷将迎来发展新阶段，继续阔步前行!

p2p理财经理月工作计划范文篇三

坐销理财经理规范化工作手册

坐销理财经理规范化工作手册（初稿）

为加强坐销理财经理标准化服务习惯的培养与指导，针对财富业务特点与客户服务需要，根据总行相关文件，特制订《坐销理财经理规范化工作手册》。通过本手册，旨在整合优化全行资源，建立个人银行理财经理拓展、维护与服务客户的统一标准的流程和方法，提升客户经营能力和综合金融服务能力。

一、制定并实施日常工作计划

1. 工作内容

理财经理应根据分支行工作要求与重点，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并按照自身情况和时间安排做好工作分解,做好执行实施。

2. 简要流程

1） 年初，理财经理应根据分行（或支行）下达的个人年度业绩目标，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并且按照自身情况和时间安排，分解到季度工作计划、月度工作计划，包括但不限于：客户拓展计划、客户维护计划、产品销售计划等。

2） 每月末，理财经理根据本月工作计划完成情况，调整和确定下月的工作计划，并且将下月工作计划分解到每一周乃至每一天，形成每周、每日工作计划。通过制定工作计划，把工作细化到具体目标客户的具体任务，包括：每日的客户拓展任务、客

户维护任务、客户管理任务（信息管理、升降级管理、流失管理、转移管理等）、产品营销任务等日常工作中。

3） 每日，理财经理根据本日具体工作计划，完成有关各项任务，并且通过PCRM系统登记任务完成的情况。

4） 定期总结与回顾。每日、每周、每月、每季度、每年工作结束之后，理财经理应总结本期工作，包括：任务的完成情况，客户实际反馈情况等总结。在上级主管的指导下，总结经验和教训，找出差距与不足，以提升自身业务素质和服务水平。

3. 日常工作要求{p2p理财经理月工作计划范文}.

二、每日工作细则

1、参加晨会

个金团队主管或理财经理应提前准备好晨会内容并按时参加晨会，应负责以下内容：

1）讲解最新个银产品和新业务，以及理财资讯、市场热点，做好向客户介绍、解释的统一口径；

2）与网点运营人员做好协调工作，对可能出现的特殊情况做好预案和事先安排。

2、营业前准备

1）理财经理应在营业前检查网点易拉宝、宣传折页等摆放以及电子屏、公告板上发布的各类营销信息，确保内容的有效性和正确性；

2）按照我行基本服务规范的要求，保持仪容整洁，佩戴统一的胸牌或摆放台牌，并在醒目位置摆放理财经理资格证书；

3）确保贵宾服务区域卫生状况良好，桌面整洁，桌椅、宣传资料等摆放有序，贵宾中心内电视、饮水机等服务设施正常工作；{p2p理财经理月工作计划范文}.

4）查看当天PCRM系统自动推送的提醒信息，以及理财经理本人创建的提醒信息，以便合理安排当天的工作内容及客户联系

计划；

5）准备当天已预约客户的相关资料，事先了解预约客户的姓名、性别、相貌特征、年龄等基本情况，以及其风险偏好、产品持有情况等，对尚需进一步掌握的客户信息及拟推荐的产品做好准备；

6）结合自身每日客户预约和营销活动安排，与大堂经理沟通，以便大堂经理做好迎接引导工作。

3、厅堂客户服务

1）当厅堂大堂经理、柜员发现客户等级已提升为贵宾客户，或具有贵宾客户潜质的，或在柜面一句话营销中发现客户具有非标准产品需求的，应及时将客户转介给理财经理做进一步的挖掘和维护；

2）网点营业时间（包括周末）应保证有具备资质的理财经理在岗，为客户提供服务。对厅堂转介的客户或预约的客户，理财经理应热情、礼貌待客。接待客户时，主动招呼或示意客户，邀请就座；

3）理财经理应自我介绍，主动递送名片；礼貌询问客户基本信息，增进客户了解，详细了解客户需求；

4）对具有复杂理财业务需求的客户，理财经理应详尽介绍产品信息、揭示风险，完成客户风险评估，将合适的产品推荐给适合的客户；根据客户需求帮助客户进行理财规划，并提供资产配置等后续服务；

5）理财经理通过PCRM系统查看客户资产变动情况，达到或接近贵宾客户标准的，应主动为客户介绍我行贵宾增值服务内容；

6）对达到标准的贵宾客户，为其提交贵宾卡发卡申请，引导客户在贵宾服务区现金柜台完成所需手续，通过贵宾服务体系加强客户关系；

7）客户离开时，理财经理应礼貌道别。

4、班后工作

1）理财经理应定期汇总由网点大堂经理或高低柜柜员转介的客户数量，统计转介营销成功率和贵宾客户发展数量，与其他人员充分交流和沟通，总结成功经验和失败案例，不断提升客户体验和营销成功率，发挥厅堂营销效能；

2）整理当日客户服务记录及收集到的新客户信息，并确认将有关信息录入PCRM系统；总结当日工作、营销业绩、相关问题；

3）制定第二天工作计划。预约客户；根据时间点和工作安排详细列出第二天所有的工作事项。

三、客户拓展

在日常营销活动中，理财经理拓展客户的方式有多种渠道和不同的模式，包括：

1、通过公私联动或第三方机构联动，批量拓展个人客户 理财经理应善于利用行内外的资源，与公司客户经理团队建立项目营销团队，加强联动营销，共同走进重点公司客户企业寻

p2p理财经理月工作计划范文篇四

理财经理竞聘

理财经理竞聘演讲稿

尊敬的各位领导，同事，大家好！

我是来 的 ，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘。

参加本次竞聘的原因：首先是我对理财工作非常感兴趣。还有就是源于自己价值的实现，我从事储蓄工作已有十二年，自认在现有的工作岗位上游刃有余，渴望能在一个新的岗位上锻炼一下自己。同时也希望大家对我有新的认识，现在站在你们面前的不再是那个不求上进，安于现状的我，将是一个积极上进，充满自信，对工作满腔热情的我，我决心以坚定的意志，执着的追求去挖掘人生的价值。

我的竞聘优势

益扎实，人也越来越成熟，已具备较高的业务素质和一定的营销能力。

我的不足有：理财方面专业知识有所欠缺。面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息有时跟不上步伐。

我认为理财经理应是：以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，从客户的需求出发营销金融产品，调动有限的资源为客户提供全方位一体化，规范化金融服务的专业人员，他其实就是通过与人的沟通达到销售目标。

如走上理财经理岗位：首先是做一名合格的理财经理，然后再通过努力做一名优秀的理财经理！具体从以下两方面做好工作：

一、认真履行理财经理的职责，积极拓展营销，发展客户。努力学习，与时俱进，作为理财经理应取得的资格证书争取在一定时间里都要取得。

二、 熟悉我行产品资源，了解客户现时需求，熟练掌握各项产品的组合及关联使用技巧，进行服务与产品组合设计，努力提高销售技能，把最好的产品销售给最合适的人。把我们的产品让更多的人认可。

请大家相信，我做的会比说得好！谢谢大家！

p2p理财经理月工作计划范文篇五

7月份工作计划表

7月份工作计划表

1 邀请投资人注册并投资/每月保底20人【包括体验金，需记录被邀请人信息及投资情况】

2 回访电话做笔录判断客户有无投资意向做出分类，并将公司近期活动内容告知客户，重点开发注册实名未投资的潜在客户/每天100个【成功开发潜在客户10人/每月】

3 第三方平台的关注，每人负责一个发帖回帖及其他平台的动态，通过了解到的内容做好笔录分析客户群危机心理，从高息平台的种种问题侧面宣传超人贷的优势及安全系数度。{p2p理财经理月工作计划范文}.

4 每月底随机抽选10位老客户并拨打电话做深度回访，重点调查客户对本月客服部服务的满意度，通过调查活动发现影响客户满意度的关键因素，以在提高客户满意度的过程中对症下药，制定有效的客户满意策略。

5 一月一次客服互动，一对一体验被服务，并对同事进行打分，挖掘出服务中的不足，及时改善，互动中发现同事不足的同时努力完善自己的服务，共同成长。

6 将新老客户提出的所有问题做好笔录，以及客户不易懂的内容特别标明，以便服务新客户时主动提醒，并做好引导工作，例：服务新客户时，主动告知投资规则和新用户的各种奖励以及潜在利润。服务老客户时，主动告知本月活动内容，以及老客户所能获得的潜在利润，引导其增加投资金额。注：必须要有强烈的”主动服务”意识。

7 月底每人对个人工作和了解到的客户群做个总结，写出工作心得和服务技巧，相互交流，争取客服部全部升级为高级客服。

奖罚制度如下：

奖励：

邀请奖：邀请20人奖励/150元【没完成无奖励】，多出的10元/人

服务奖：通过通话内容的审核，开发潜在客户[注册未投资]维护老客户的工作完成度好，服务态度好，奖励100元/月

客户开发奖：已注册未投资的客户，成功开发，奖励10元/位【需记录客户信息及开发过程】

个人评分奖：服务分为/高级/中级/初级/按照个人评分进行奖励，每月底考核评分，高级奖励100元/月，中级/无奖励，初级/扣除

部门团体奖：每月底对客户进行深度回访做详细调查，对客服团队满意度较高的，每人额外奖励20元{p2p理财经理月工作计划范文}.

罚款：

邀请：20人没完成无奖励的前提下，少一位扣30元/人

服务：通过通话内容审核，态度差，不认真，服务不够完善，扣除120元/月

开发：成功开发潜在客户10人/月 未完成无奖励，少一个扣30元/人

评分：每月底对客服本月工作的完成度和表现进行审核，通过客户问答卷每人为中级水平的基础上进行评分，评分用于客服升降级的标准，降级扣除150元/月【消极怠工，懒散状态将会影响个人评分】

部门：每月底对客户进行深度回访做详细调查，对客服团队满意度较低的，每人扣除50元

注意事项：

关于升降级标准：高级/90-100分 中级/60-90分 初级/0-60分

笔录上交时间：

1回访电话重要信息笔录及分类每天下班前上交

2第三方平台的发贴量及其他平台的重要信息每天下班前上交【没有可不记录】

3客户提出的建议和意见每天下班前上交【没有可不记录】

4被邀请人名单每周五上交次周更新后上交{p2p理财经理月工作计划范文}.

5客户满意度调查每月25日进行次日下班前上交

6 个人工作月总结每月1日上交

7 关于客服互动内容，另行通知

客服须知：

领导对于客服部7月份工作十分重视，望大家能积极完成分配工作，174家P2P论坛类第三方的网址已发给大家，用于发广告贴和邀请投资人，能帮助大家更好的完成工作，100个回访电话开发潜在客户的10人指标，是对于个人服务能力的体现和回访的本质，请做好重要信息的笔录和按时上交，望客服部在7月份能有一个很好的工作状态，争取每人都能升为高级客服！我们是一个团队，希望大家能相互帮助，为了提高总体服务水平共同努力，共同成长！

p2p理财经理月工作计划范文篇六

城市经理-工作计划书模板

工作计划书

一、 团队的筹建。 团队筹建人员配制：几个营业部部长、几个分部长，几个团队经理、每个团队经理下面几个财富管理师。（按照最新附件里面的分公司人员架构填写）

二、 团队组建及业绩目标计划。 （团队的组建：

1、7天入职大概xx人，大概平均业绩XX万；

2、15天入职大概xx人，大概平均业绩XX万；

3、30天入职大概xx人，大概平均业绩XX万；

4、60天入职大概xx人，大概平均业绩XX万；）

三、团队工作的开展。

（临时办公地区的选定、规模、成本的预算，人员入职的安排，工作的开展......）

四、营销方案的计划与实施。

（制定每个月的营销方案，人才培训、业务拓展、客户资源拓展等等........）

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2015年XX月XX日